鋼鐵行業的區塊鏈技術應用——中國寶武

鋼鐵行業的區塊鏈技術應用——中國寶武

渣打銀行

 

2020年,全球貿易經歷了不少風波。 經濟下滑、全球化退潮等負面因素不斷衝擊全球供應鏈,市場前景未見明朗。

面對變局,中國適時提出內循環驅動外循環、新基建融合舊基建的目標。 中央深改委第十四次會議提出,要順應新一輪科技革命和產業變革趨勢,加快推進新一代資訊技術和製造業融合發展,提升製造業數碼化、網絡化、智能化的發展水平。新基建和舊基建並行,鋼鐵行業將因此迎來新的挑戰:對外,尚有供應鏈不穩、人民幣匯率波動等風險;對內,除了協調傳統鋼材庫存,還要滿足電力用鋼、鐵塔用鋼、機房用鋼等特殊用途的鋼鐵需求。

 

中國寶武鋼鐵集團有限公司(以下簡稱「中國寶武」)是一間立足傳統鋼鐵行業的現代化企業。面對需求的不斷改變,中國寶武將壓力變為動力,在逆境求新、求變,並敏銳把握到解決方法:境內鋼鐵企業首次以離岸人民幣計價結算的跨國區塊鏈信用證交易因此誕生。

整單交易基於區塊鏈技術,無需任何紙本文件。而且,在提升單據流轉效率、資金周轉率、穩定鐵礦石進口供應、規避數據風險等方面效果顯著,引起市場關注。

一家名為康拓的平台供應商為這單具有里程碑意義的信用證交易提供技術支援。而渣打銀行不單是信用證的開具發票商,也是康拓的股東和創始銀行之一。

區塊鏈助力,提升供應鏈效率

2020年上半年的突發疫情進一步加劇了鐵礦石價格的不穩定。起起伏伏的市場對中國寶武該類大型原料採購方帶來了極大挑戰。 如何在最大程度確保供貨及時穩定、降低市場波動對自身的影響,對中國寶武等鐵礦石買方而言尤其重要。

中國寶武礦石業務總監袁提到,目前鐵礦石低庫存控制和採購人員要求精簡管理,效率的提升對於礦石進口貿易尤為重要。 雖然疫情對鐵礦石供應造成了一定影響,但透過與供應商保持密切的日常溝通,加上區塊鏈信用證平台可保障鐵礦石的高效交易,確保業務維持營運,有助於保證鐵礦石的正常供應。

首宗全程無紙化人民幣結算鐵礦石信用證因此面世,旨在解決高度依賴傳統紙質文件的缺點,實現數據共享,降低出錯的概率,以及減少修正時間。

據介紹,傳統信用證結算包括申請、開證、通知、交單、議付、寄單、償付、審單等環節,牽涉到大量單據而且手續複雜,容易出錯。

此外,傳統信用證結算涉及進口商、通知銀行、出口商、議付銀行等多方機構,參與方都會產生各自的數據,形成一個個「數據荒島」。傳統中間銀行只能分別通知各個「荒島」,導致交易周期長、流轉慢,嚴重影響交易方資金周轉,無形中加劇了貿易的機會成本。

相比之下,區塊鏈信用證有助實現了各方數據實時更新和實時共享,打破「數據荒島」,連接不同合作夥伴的數據,避免傳輸過程中出現錯誤。區塊鏈上的數據因此形成自証閉環,不再需要人工審核的流程,極大提升跨境貿易效率。 康拓行政總裁 Carl Wegner舉例,紙質信用證程序一旦需要更新資訊,必須經過進口商、通知銀行、出口商以及議付銀行等逐級進行更新,至少需要710天才能完成。 因此在真實交易中,經常有買方為了確保貨物能夠及時裝船,從而對交易中的不合之處進行妥協,有損自身利益。 相比之下,區塊鏈信用證能夠在幾個小時之內完成修改工作,確保及時裝船和費用結算。

高透明度提升交易確定性、安全性

高透明度都提升了確定性。 供應鏈上的每個參與主體都能在平台上看到資訊變動,從而明確下一步的操作時間。這項程序也允許每個環節都能夠及時響應,更快推進。 Carl Wegner對此表示,「比起更快回款,明確付款時間更為重要。 因為交易雙方必須完成一項交易之後才能再進行下一項,因此規劃越充分,貨物就能夠運輸得越快。貨品銷售越多,信用額度佔用越少,交易數量越多,營業額從而越多。」

不僅如此,區塊鏈技術還對每一筆數據形成免受偽造和修改的記錄,從而允許企業追溯產業鏈上其他企業的資質,控制產品質量。而且也幫助監管機構全面了解交易、快速識別風險,實現「穿透式監管」。

Carl Wegner表示,常規信用證交易貿易風險依然存在,而實時更新的電子信用證能夠最大程度幫助交易參與者發現潛在的金融欺詐。 數據欺詐風險在資訊不平等的情況下較易出現,尤其是在文件難以追蹤,以及未知文件更新情況。

由此可見,中國寶武作為中國率先嘗試區塊鏈跨境交易的鋼鐵企業,所獲得的經驗有望成為示範並充分在行業內其他企業中應用。 該批交易所採用的標準都有望進而轉化為行業標準,揭開跨境貿易程序加速轉型、供應鏈升級發展的新一頁。

渣打中國企業、金融機構及商業銀行部聯席董事總經理魯靜認為,金融科技正在對企業運營和管理模式都帶來深刻轉變。「跨境貿易與支付領域都因為區塊鏈技術的出現而大幅度轉變,由區塊鏈技術助力的離岸人民幣信用證也為人民幣國際化帶來了新的機會。 渣打非常榮幸能夠與中國最大的鋼鐵集團中國寶武和行業領先的區塊鏈平台康拓攜手進行一次全新探索。」

人民幣國際化的新空間?

更值得留意的是,中國寶武已經先後與淡水河谷、必和必拓以及力拓完成人民幣跨境結算。 中國寶武原料採購負責人超表示,中國寶武每年的鐵礦石進口數量龐大,積極在鐵礦石交易中推薦部分使用人民幣支付結算不單是商業需求,而且也符合人民幣國際化的發展趨勢,值得產業鏈生態圈不同層面的合作夥伴共同探索。

不過,也表示,今年的鐵礦石跨境貿易中,人民幣結算預計只佔2%左右。雖然已經與部分供應商實現了一定數量的常態化結算,但距離大規模常態化結算尚有距離。

下一步,中國寶武作為央企及中國鋼鐵行業的領先企業,將持續努力與生態圈合作方共同推進人民幣跨境結算,提升人民幣作為國際結算貨幣的吸引力和競爭力,增強中國企業在國際大宗商品市場的主導地位,建立穩定的全球採購鏈。魯靜也提到,渣打銀行有一個專門推進人民幣全球應用的團隊,聯絡各地央行並隨時與他們分享最新的人民幣國際化政策,而且積極推動中國企業在海外更多地使用人民幣投融資的結算,提升全球市場對於人民幣的認可程度。

 

新興科技與傳統行業之間的碰撞,擦出了不一樣的火花。 該宗人民幣結算的區塊鏈信用證交易雖然只是鋼鐵行業的首次嘗試,卻提供了充分的參考價值。 我們可以預見,現代企業將必須不斷應用和實踐各項創新科技,引領行業不斷煥發生機。

 

本文提到的「渣打銀行」均包括渣打銀行集團( Standard Chartered PLC ) 及其下屬各子公司。

 

原文載於《澎湃新聞網》,区块链术应用的钢铁样本——中国宝

 

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